ФИНАНСОВАЯ ОПЕРАЦИЯ

в соответствии со ст. 1 Закона от 19 июля 2000 г. "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем" (в редакции Закона от 11 декабря 2005 г.) финансовой операцией считается сделка со средствами независимо от формы и способа ее осуществления.

В силу предписаний ст. 6 указанного Закона особому контролю подлежат финансовые операции независимо от того, были они совершены или нет, при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) если у лица, осуществляющего финансовую операцию, возникли подозрения, что финансовая операция совершается в целях легализации доходов, полученных незаконным путем, либо финансирования террористической деятельности, в том числе финансовая операция не соответствует целям деятельности лица, совершающего финансовую операцию, установленным учредительными документами; совершается неоднократно в целях уклонения от регистрации в специальном формуляре;

2) если в отношении лица, совершающего финансовую операцию, имеются сведения о его участии в террористической деятельности либо если лицо, совершающее финансовую операцию, находится под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью. Порядок определения перечня указанных лиц и порядок доведения его до сведения лиц, осуществляющих финансовые операции, устанавливаются Советом Министров Республики Беларусь;

3) если лицо, совершающее финансовую операцию, зарегистрировано, имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, либо по нему имеются сведения об осуществлении операций через счет в банке, небанковской кредитно-финансовой организации, зарегистрированных в указанном государстве (на указанной территории). Порядок определения перечня таких государств (территорий) и порядок его опубликования устанавливаются Советом Министров Республики Беларусь;

4) если сумма финансовой операции равна или превышает 2000 базовых величин для физических лиц либо равна или превышает 20000 базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей и при этом относится к одному из следующих видов финансовых операций: финансовой операции с наличными денежными средствами; финансовой операции по банковским счетам и вкладам (депозитам) клиентов; финансовой операции по международным расчетам и денежным переводам (почтовым, телеграфным, электронным); финансовой операции с движимым и недвижимым имуществом; финансовой операции с ценными бумагами; финансовой операции по займам и кредитам, связанной с международными переводами; финансовой операции по переводу долга и уступке требования.

Перечень иных финансовых операций, подлежащих особому контролю, определяется Президентом Республики Беларусь.

Согласно ст. 9 названного Закона особому контролю не подлежат:

1) финансовые операции, осуществляемые со средствами бюджета Союзного государства;

2) финансовые операции, осуществляемые со средствами республиканского и местных бюджетов, государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов;

3) финансовые операции, осуществляемые дипломатическими и иными официальными представительствами Республики Беларусь;

4) получение кредитов, предоставленных под гарантию Правительства Республики Беларусь, связанное с международным переводом денежных средств;

5) выдача наличных денежных средств на выплату заработной платы и иных выплат, включаемых в состав фонда заработной платы в соответствии с законодательством, а также перечисление для указанных выплат денежных средств на банковские счета (во вклады) физических лиц;

6) финансовые операции, осуществляемые по корреспондентским и другим счетам, открытым Национальным банком Республики Беларусь в других банках или другими банками и открытым акционерным обществом "Белорусская валютно-фондовая биржа" в Национальном банке Республики Беларусь;

7) финансовые операции между банками Республики Беларусь по привлечению и размещению денежных средств в форме межбанковских кредитов и депозитов;

8) финансовые операции с наличными денежными средствами, совершаемые между банками Республики Беларусь;

9) вывоз банками наличной иностранной валюты за пределы Республики Беларусь с последующим ее зачислением на свои корреспондентские счета в иностранных банках;

10) финансовые операции, осуществляемые с государственными ценными бумагами и ценными бумагами Национального банка Республики Беларусь, а также облигациями местных займов и облигациями с ипотечным покрытием;

11) финансовые операции, осуществляемые со средствами обязательного страхования;

12) внесение организациями розничной торговли, бытового обслуживания населения и общественного питания наличных денежных средств в кассы банков и операторов почтовой связи с последующим зачислением их на свои банковские счета;

13) иные финансовые операции по перечню, определяемому Президентом Республики Беларусь.